为什么明明股票的平均收益率可以达到10%,而这个市场上依旧是七亏两平一赚呢?原因可能要追溯到散户的投资体系去,投资体系的构建是需要时间、经验、知识等等各种因素的融合,普通投资者是没有这等功夫和能力去做到的,因此就像蚂蚁被吹进了沙漠,没有方向,也不知所措,最终结果可想而知,那么散户亏损的原因又是什么?和宜信理财小编一起了解。



一、期望过高


过高的预期是投资者的天敌,当能力与期望不匹配时,人会调整自己的行为,做出一些高危的动作来,比如你想一周抓住一个涨停板,那么你肯定会找这个市场上最热的题材,最强势的个股,满仓押注,涨停板敢死队就在此类。


期望过高的原因并不在于对市场缺乏客观理性的认识,很多时候是嫉妒心理在作怪,明明统计数据显示股票的收益率是那么多,但看到市场每天热火朝天,别人都在赚钱,今天这个涨停,明天那个爆发,自己的股票迟迟不动,甚至还在下跌,于是变得坐立不安、开始想入非非了。


二、缺乏主见


因为别人厉害,那么就应该向他们学习,身边的所有能利用的信息都要利用起来:一起炒股的股民,小区或隔壁邻居,证券公司工作人员,电视股评专家,各大财经网站,凡事与热点有关的统统来者不拒,企图抓住最强势的股票,结果是每个信息渠道都试探个遍,最终在血淋淋的亏损面前痛定思痛,再也不相信什么所谓的专业人士了!


缺乏主见的起因还是预期过高,想抓住强势股票赚快钱,根本原因还是知识结构不完善,缺乏研究能力。


三、时刻盯盘


股价的连续波动,给了投资者即时反馈的信息,涨了高兴,跌了难过,账户盈亏及时可以体现出来,所以赌博的快感在这上面发挥得淋漓尽致,甚至不想错过每一个报价,幻想股价能够在下一刻就能实现预期。


时刻盯盘的根源是投资者在预期幻想的支配下,想快速得到市场的即时反馈,盘面是联接幻想与现实的唯一工具,幻想得越强烈,那么就盯得越迫切!


散户亏损的原因都有哪些


四、频繁操作


当手上的股票达不到预期或者与预期想违背时,那么唯一的办法就是寻找下一个标的,重建希望,开启新一轮的幻想之旅,预期越高,时间越短,那么切换的次数就会越频繁。


频繁操作也有可能是基于一个标的,来回做差价,这种相对频繁换股的投资者有一定的优势,至少有对股票的长期跟踪,风险自然会降低了很多。


五、追涨杀跌


追涨是怕错过,杀跌是怕做错,当看好的股票出现快速上涨,而自己没有任何仓位时,就会乱了手脚,生怕自己会错过这班高速列车,于是会拼命狂追;而杀跌正好相反,当持有的股票出现快速下跌,当初看好的理由全部动摇,转而看空,生怕继续大跌,从而止损出局。


追涨杀跌的原因是多方面的,一是对目标品种没有底,也就是没有研究;二是离市场太近,受价格影响较大;三是仓位太重,心态无法承受大起大落;四是预期太高,想快速实现盈利。


六、去盈补亏


在进入市场一段时间之后慢慢发现赚钱并不是那么容易的,而自己一直走在买入-亏损-解套的路上,从而当股票一旦出现盈利,就把它出了,生怕再次陷入被套的循环,出来的资金呢一般又用于被套的股票补仓,因此在解套的路上一直走到黑。


去盈补亏,其核心操作是补仓,补仓的根源是对错误的弥补,想通过降低成本的方式换取解套的时间。而把盈利的股票抛掉去补亏损的,首先是源于满仓操作,没有另外的资金来补仓,抛掉盈利的至少是没有亏钱,心里上过得去,没有愧疚感。这种操作在过往的A股市场是可行的,因为退市制度的不健全,加上市场的独立性和行业轮动,任何股票都会被操作一番,A股曾出现过炒地图,炒板块,炒低价等等都是缘于此。


七、全仓押注


满仓已经是散户的通病了,因为一旦进入市场就想利用每一分资金每一秒时间,特别是当一个股票涨停时,后悔没有更多的资金,能够多买一点,要是多一万块钱就多了一千的收入!而全仓押注一个股票也是由此发展而来,与其这也买一点,那也买一点,不如一个股票来得快活。


全仓押注一个股票的风险是不言而喻的,尤其是在追涨杀跌的过程中,全仓一个股票,会造成大起大落,再加上频繁操作、去盈补亏等等一系列因素的综合,最终很有可能实现账户的快速缩水。


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八、杠杆交易


与全仓押注类似,如果加上一定的杠杆,那么就会让你觉得离梦想的路变得更容易实现了,但梦想归梦想,现实归现实,真实情况是你在死亡的路上狂奔了起来,你离死神更近了!


杠杆交易大多起源过高的预期导致的严重亏损,扳本心切,要知道杠杆是把利器,并不是一般人所能够挥舞的,芒格说:你将会死在哪里,那么千万不要去那里,杠杆就是每个普通投资者需要避免的一条死亡之路。


九、知行不一


当被市场不断教训之后,人是会慢慢醒悟的,聪明的投资者会反省肯定自己哪个地方做错了,于是开始不停地学习和思考,最终会有所总结,初始的经验和知识大多是借鉴于他人的,未经检验的经验还不属于自己,因此在知与行之间就会产生巨大矛盾和差距,是谓知行不一。


知行不一至少在认知的主动性方面远远进化了,与前面的错误比较起来,至少知道自己错在了哪里,做到知行合一这个过程虽然也很漫长,但一旦跨过去就好了,人猿相揖别了!


十、死不悔改


最怕就怕在——死不悔改,不知道自己错了,坚持自己还是对的,撞了南墙也不回头!这已经是病入膏肓了。


死不悔改的最大原因在于否定一切,不愿学习。


以上列举的种种罪状,每个投资者或多或少地经历过,错误并不可怕,就如同小孩子学走路一样,没有不摔跤的,最为可贵的是能够知错改过,这才是投资者进化过程中最大的挑战!


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